这两年,非法投资“花样”频出,有的打着私募、央国企的名义,以高收益保本产品诱骗投资人;有的以‘禅意投资法’吸引投资人认购原始股权;有的诱导投资人购买境外产品,借助境外规则提高非法集资便利性。
随着理财市场快速发展,以及银行利率的下降,投资者对于跑赢银行理财的需求特别旺盛。但面对错综复杂的理财市场,投资者也应加强自我保护意识,谨慎辨别投资平台、理财合同等的真实性,坚决对打着“保本保收益”噱头的投资平台说“不”。
密探汇总整理了几种典型的诈骗套路:
一、伪私募:签了合同也不安全
如果有平台自称具备合法资质的“正规军”,且能加以查证,投资者会如何看待?
2020年以来,我在一位经纪人的推荐下购买了金丝路与FB Securities推出的理财产品。经纪人称产品月收益率可以达5%以上,而且其公司旗下拥有多个私募基金资质,和英国金融联盟一起做了几个项目,还与LSE伦敦商务孔子学院有合作。
我当时觉得觉得金丝路既然是“正规军”,应该值得信任,而且他们的理财合同具备法律效力。
这是一份比较标准的技术服务协议(理财合同),也经常出现在汇圈内,如果没有出现亏损或者本金安全问题,一般这种合同都不会引起纠纷。
但是随着小平台、黑平台开始自己做平台、自己做资管的情况出现,很多技术服务协议,实际上等于就是平台给出的空头支票。
因为这份协议本身不能保障客户资金安全,客户资金在小平台(也就是技术服务方)手上,平台可以随时拿着钱跑路。
同时,作为技术服务方,如果不能够和客户形成双赢,那么自然也不可能帮助客户做好交易;如果技术服务方和平台形成共识,往往还会出现一夜爆仓的现象,直接让客户血本无归。
二、套路深:募资套路“花样频出”
除了假借私募名义,近年来非法集资的诱骗手段愈发多样化,呈现高迷惑性、高科技感、高隐蔽性三大新趋势。
有一种通过开创“禅意投资法”等方式获取投资人信任。
我曾是鼎益丰(全称‘鼎益丰控股集团国际有限公司’)的‘信徒’,它让我相信所有钱都是上天带给自己的,是你的就跑不掉,不是你的想要也得不到。但回过头来看,就是通过高收益产品吸引部分投资者,然后以高提成佣金将这部分投资者发展为公司业务员,再邀请更多人进入投资,并且互相‘洗脑’。现在资金链断了,这就是一场骗局。
据悉,鼎益丰前主席兼非执行董事隋广义推崇“禅意投资法”,通过灌输玄学理念吸引众多投资人认购鼎益丰“原始股权”或“期权”,但目前公司已经深陷兑付危机,大量投资人血本无归。
还有就是将产品包装为高科技、国家战略新兴赛道区块链相关产品,科技感十足。
GIB是距富的一个化身,距富曾经在国内经营了短短一年时间不到,就崩盘跑路到了马来西亚,而去年GIB无法出金之后,却又在2021年新开启了数字货币交易所GIBXchange。
GIBXchange推出自己的区块链数字代币GUSDT,上架的交易所品牌效益差,无真实交易流量,让内部会员购买300$~500$GUSDT的会员,才能享受TRC20的正常提现,同时也可享受GUSDT第一批场外交易的权益。
而后,公司又以担心会员大量抛币的原因来推脱提现和交易的承诺。如果想提现还是得在场外再次投钱买GUSDT,从而得到微不足道的释放。最后所有会员跟着一起被资产归零。
再有就是依靠境外注册避开国内监管,境内投资人查询公开网站验证的难度极大,隐蔽性极强。
「IFA国际亚洲金融」是一家由澳大利亚和马来西亚监管的外汇MT5平台,经外汇密探查询,IFA拿到的澳大利亚ASIC的牌照为AR牌照,也就是投资咨询服务牌照,该牌照不能做外汇,仅提供咨询服务,所以IFA的客户资金,肯定是没有隔离的托管银行能够保障资金安全了。
而马来西亚的Labuan FSA牌照,也只是证券牌照,无法进行外汇投资,所以监管机构也不会保障IFA客户资金安全,因为不在其管辖范围内。
「辰德OPIXTECH」对外宣传是提供智能交易服务的社区,研究出了一款算法,来保障交易的稳定和收益,并且辰德OPIX还在myfxbook等第三方信号源展示了自己的信号收益,显示多年以来辰德OPIX都能够提供稳定的收益。
但是根据我们对东南亚外汇跟单社区的了解,以PTFX普顿为例,同样是东南亚的监管牌照(PTFX还是外汇牌照),同样是可以考察,同样是跟单,同样在myfxbook可以查看信号历史收益,同样有经纪人、交易员、流动性商等多方共赢的模式,但是在未来某一天,PTFX普顿和「IFA国际亚洲金融与辰德OPIXTECH」的信号源一样,会突然爆仓,然后客户本金和收益一夜之间全部蒸发,一夜返贫。
密探提醒:天上不可能“掉馅饼”,面对非法投资的“花式”诱骗手段,投资者应提高警惕,掌握“避雷”技巧。
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